Wat is de cashflow van je bedrijf? En hoe beheer je dit het best?

Wat is cashflow?

Cashflow (of kasstroom in het Nederlands), verwijst naar het geld dat gedurende een bepaalde periode in en uit een bedrijf stroomt. Meestal wordt dit berekend per maand, per kwartaal of per jaar.

Concreet is de cashflow de netto verandering in liquide middelen van een bedrijf. Daarbij wordt zowel gekeken naar de operationele als naar de investeringsactiviteiten van het bedrijf.

Meer nog dan je winst is cashflow de beste graadmeter voor de financiële gezondheid van je onderneming. Het geeft aan in welke mate je bedrijf over contante middelen beschikt om operationele activiteiten te financieren, investeringen te doen en schulden af te lossen.

Hoe bereken je de cashflow van je bedrijf?

De makkelijkste formule om de cashflow te berekenen is direct via inkomsten en uitgaven:

Cashflow = inkomsten – uitgaven

Zijn de inkomsten en uitgaven niet onmiddellijk bekend, dan kan je de cashflow ook indirect berekenen:

Cashflow = nettoresultaat + afschrijvingen

Hierbij is het nettoresultaat lager door de afschrijvingskosten, maar aangezien dat geen uitgaven zijn, moet je die er vervolgens terug bijtellen.

Wat is cashflow management?

Cashflow management is het beheren en optimaliseren van de inkomende en uitgaande geldstromen van een bedrijf om ervoor te zorgen dat er op elk moment voldoende liquide middelen beschikbaar zijn. De cashflow van je bedrijf is dan ook geen vaststaand gegeven; je kan die actief sturen door de juiste ingrepen.

Cahsflow management: hoe pak je dit het best aan?

Deze tips kunnen je helpen om je cashflow te optimaliseren:

·        Maak prognoses: door de verwachte inkomsten en uitgaven voor de komende periode (maand, kwartaal, …) in te schatten, krijg je een zicht op hoeveel liquide middelen je nodig hebt en merk je of je eventuele tekorten of overschotten zal hebben.

·        Zorg voor tijdige betalingen: verstuur tijdig je facturen en volg de betalingen van je klanten nauwgezet op. Vermijd dat facturen lang blijven openstaan.

·        Optimaliseer je voorraden: houd je voorraadniveaus nauwlettend in de gaten en zorg ervoor dat ze in lijn zijn met de vraag van klanten. Te veel voorraad betekent vastzittend kapitaal, terwijl je met een tekort aan voorraad verkoopkansen mist.

·        Beheers je kosten: identificeer mogelijkheden om kosten te verlagen zonder de kwaliteit van producten of diensten in gevaar te brengen. Een betere operationele marge draagt ook bij aan een betere cashflow.

·        Investeer verstandig: wees selectief bij het doen van (grote) investeringen en zorg er zeker voor dat elke investering positief bijdraagt aan de cashflow op de lange termijn. Om je liquiditeit te behouden, kan je eventueel alternatieve financieringsmethoden zoals leasing overwegen.

·        Overweeg financieringsopties op de korte termijn: kamp je met tijdelijke cashflowtekorten? Dan kan een kredietlijn of factoring een uitkomst bieden.

·        Monitor en stuur bij: houd je cashflow goed in de gaten en pas indien nodig je prognoses en strategieën aan. Zo kan je snel reageren op veranderingen in de markt of de interne toestand van je bedrijf.

Zo helpt Billit je met efficiënt cashflow management

Gebruik je Billit? Dan heb je een krachtige tool in handen die op verschillende manieren helpt om de cashflow van jouw bedrijf te verbeteren.

·        Snellere betalingen: met Billit verminder je het risico op fouten bij het opstellen van facturen en betalingsgegevens. Zo vermijd je tijdverlies door betalingsbetwistingen. Daarnaast maken QR-codes op je facturen het je klanten extra makkelijk om snel te betalen. Ten slotte stuurt Billit ook automatische betalingsherinneringen voor facturen die blijven openstaan.

·        Een betere financiële planning: dankzij de koppeling met je bankrekening kan je makkelijker bijhouden welke facturen nog openstaan en wanneer die betaald moeten worden. Dit helpt je om de cashflow te plannen en onverwachte uitgaven beter op te vangen.

·        Een doeltreffende rapportering: met Billit heb je altijd een zicht op de financiële situatie van je bedrijf. Dankzij deze waardevolle info kan je patronen en trends in betalingen identificeren om zo betere beslissingen over toekomstige uitgaven te nemen.