Un paiement par prélèvement SEPA signifie en fait qu’un vendeur reçoit un mandat lui permettant de prélever lui-même le montant dû sur le compte du client. En quelque sorte, vous recevez du client l’autorisation de percevoir vous-même le montant qu’il vous doit.
Pour ce faire, vous devez d’abord recevoir un mandat de prélèvement. Vous pouvez généralement en faire la demande auprès de votre banque. Avec les données figurant sur ce mandat, vous pouvez ensuite créer un fichier de paiement pour une ou plusieurs factures, que vous saisirez ensuite dans votre espace de banque en ligne afin de faire exécuter le ou les paiements par la banque. En tant que vendeur, vous êtes obligé de conserver ces mandats et de les faire remplir par vos clients.
Le mandat de prélèvement signé par votre client.
Votre Identifiant Créancier SEPA (ICS) : Il s'agit de votre identifiant unique composé de 13 caractères (commençant par FR pour la France). Vous devez en faire la demande auprès de votre banque pour avoir le droit de prélever.
La Référence Unique de Mandat (RUM) : C'est la référence que vous attribuez à ce mandat spécifique (ex : un numéro de contrat ou une suite de chiffres).
La date de signature du mandat par le client.
L'IBAN et le BIC de votre client (qui doivent être renseignés dans sa fiche client).
1. Paramétrez votre identification de créancier (Une seule fois)
Rendez-vous dans la fiche de votre entreprise et remplissez votre identifiant de créancier dans le champ « Identification de la domiciliation » (ou ICS). Vous la trouverez sur l'autorisation fournie par votre banque. Votre identification sera identique pour chaque client. Vous ne devrez donc la remplir qu’une seule fois.
2. Sélectionnez le mode de paiement sur la fiche de votre client
Rendez-vous dans la fiche client du client que vous voulez faire payer par prélèvement, sélectionnez « Prélèvement SEPA » (ou Domiciliation) comme mode de paiement et indiquez la référence du mandat (RUM) et la date à laquelle le mandat a été signé (vous trouverez ces informations sur le mandat de prélèvement).
3. Exécuter le paiement
Si vous avez indiqué ce mode de paiement, vous constaterez que le statut « À payer » est devenu « À domicilier » (ou À prélever) dans les factures destinées à ce client qui figurent dans le menu « Ventes ».
Sélectionnez les factures dont vous voulez exécuter le paiement. (Conseil : vous pouvez également utiliser le filtre « À domicilier / À prélever » en haut de l’écran. Vous afficherez ainsi toutes les factures que vous pouvez percevoir par prélèvement, et vous pourrez sélectionner plus facilement plusieurs factures ou toutes les factures).
Une fois que vous avez sélectionné les factures, cliquez sur « Payer » (ou Encaisser). Billit crée à présent un fichier de paiement que vous pouvez saisir dans votre espace de banque en ligne pour faire exécuter les paiements. Vérifiez toujours les détails avant de cliquer sur « Télécharger le fichier de paiement » et portez une attention particulière à la colonne « Avertissement ».
Q : La date de paiement ne correspond pas à la date d’échéance de la facture.
R : Par défaut, la date d’exécution est la date à laquelle vous avez généré le fichier de paiement. Vous pouvez également choisir de faire exécuter les paiements à la date d’échéance en sélectionnant « Tout mettre à l’échéance ».
Q : Comment importer mon fichier de prélèvement sur mon espace bancaire professionnel ?
R : Prenez contact avec le support ou le conseiller de votre banque, ils se feront un plaisir de vous guider dans votre espace professionnel.
